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최근 1년 수익률 26% … 10년 이상 투자해야 펀드보다 유리
● 적립식 펀드와 같다? 변액보험도 ‘보험’보험설계사 얘기를 듣다 보면 생기는 의문이 있다. ‘그래서 변액보험과 펀드가 다른 게 뭐야’라는 것. 변액보험은 펀드와 닮았다. 어떻게
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[원포인트 레슨] 목표전환형 펀드
목표전환형 펀드가 출시 3개월 만에 목표수익률을 달성하는 등 성과를 나타내자 투자자의 관심이 쏠리고 있다. 목표전환형 펀드는 주식형으로 시작하지만 목표수익률을 달성하면 채권형으로
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글로벌 뭉칫돈 채권서 주식으로 이동
글로벌 투자자금이 채권에서 주식·원자재로 이동하고 있다. ‘머니무브’를 부추기는 건 경기회복에 대한 기대, 그리고 물가상승 우려다. 코스피가 2000선을 넘어서면서 거세졌던 ‘펀드
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수익률보다 안전 … 투명·유동성 높인 유싯펀드 인기
“금융위기 이후 유동성과 투명성이 헤지펀드 업계의 핵심 이슈가 됐다.”슈로더뉴파이낸스캐피털의 마크 호팀스키 대표의 말이다. 이 회사는 유럽계 자산운용사인 슈로더자산운용의 헤지펀드
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‘재정 긴축으로 건전성 회복’에 베팅 … 글로벌 자금, 신흥시장 → 유럽 이동
글로벌 자금이 유럽으로 움직이고 있다. 미래에셋증권에 따르면 유럽 주식형 펀드로 5주 연속 자금이 유입됐다. 지난주에만 8억3800만 달러가 들어왔다. 이는 2주 전 유입액(4억
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[노후테크] 금쪽같은 퇴직금 맡길까 굴릴까
퇴직연금 시대의 본격적인 개막이 코앞에 닥쳤다. 내년부터 종전의 퇴직보험 등에 대한 손비 처리 혜택이 사라지기 때문이다. 올해까지는 기업들이 퇴직금으로 쓰려고 금융회사에 맡긴 퇴직
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[펀드 시황] 국내 주식형 -2.7%, 해외 -2.57% … 수익률 출렁
미국 경기 둔화 우려가 세계 증시의 악재로 부각되며 국내와 해외 주식형 펀드 주간 수익률이 한 주 만에 다시 마이너스로 돌아섰다. 펀드평가사 제로인에 따르면 국내 주식형 펀드의 주
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“금리 상승기는 장기·지방채 투자 타이밍”
‘한국은행이 기준금리를 올릴 때는 채권에 투자하지 말라’는 얘기가 있다. 기준금리가 오르면 채권 금리도 따라 오르기에 나온 말이다. 채권 금리가 오른다는 건 채권 값이 떨어진다는
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[2010 상반기 펀드 평가] 해외펀드 다섯 중 넷은 수익률 ‘마이너스’
상반기 수익률 -6.44%. 해외주식형 펀드들의 성적표는 초라했다. 남유럽 재정위기와 중국의 긴축, 미국 금융규제안 등에 각국 주식 시장이 휘둘린 탓이다. 평가 대상인 232개
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[2010 상반기 펀드 평가] 명품 펀드라면 …‘차·반도체·삼성’들어있어야
펀드매니저들의 실력은 상반기 내내 게걸음만 친 장세에 묻혀 버렸다. 실력보다는 펀드 이름에 ‘자동차’ ‘반도체’ ‘현대차’ ‘삼성’ 등이 들어 있느냐가 중요했다. 실제로 올 상반
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회전식 예금에 묻어두다 고금리 상품 나오면 갈아 타라
‘인상이라고 쓰고 정상화라고 읽는다’. 9일 오전 한국은행이 기준금리를 연 2%에서 2.25%로 올린다는 발표 직후 나온 토러스투자증권의 보고서 제목이다. 한은이 금리를 올린 의
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“이머징 국가의 채권 투자는 긍정적 … 풍부한 외환보유액에 통화 강세 겹쳐”
“풍부한 외환보유액과 수요 증가로 이머징(신흥) 시장 채권에 대한 투자 전망은 긍정적이다.” 핌코의 크리스토퍼 게터(사진) 이머징마켓 프로덕트 매니저는 22일 서울 여의도 KT 건
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펀드 환매 자금은 ‘숨고르기 중’?
주식형 펀드에서 빠져나간 자금은 어디로 흘러갔을까. 최근 금융시장 여건이나 자금 동향으로 볼 때 ‘멀리는 못 갔다’는 게 펀드 전문가들의 추정이다. 특히 증시 주변의 단기 대기 자
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평균 27.5% … 퇴직연금 펀드 수익률, 정기예금의 ‘더블’
퇴직연금 펀드의 최근 3년간 수익률이 정기예금의 두 배에 이르는 것으로 나타났다. 본지가 한국금융투자협회·제로인과 함께 지난달 31일을 기준으로 퇴직연금 펀드의 수익률을 살펴본 결
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‘거북이’ 채권형 펀드가 앞섰다
증시가 불안할 때 주목을 받는 게 채권이다. 연초 이후 증시에 악재가 잇따라 불거진 탓에 주식형 펀드가 부진을 거듭하고 있는 반면 채권형 펀드는 국내외를 가리지 않고 꾸준히 수익을
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“펀드투자 생각 있다” 78% → 34% 급감
지난 3년 사이 펀드에 대한 관심이 크게 떨어진 것으로 나타났다. 하지만 ‘묻지마 투자’도 동시에 줄었다. 금융위기가 가져 온 펀드 시장의 명암이다. 23일 한국투자자보호재단이 펴
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[원포인트 레슨] 연금펀드, 주식에 70% 투자 고수익 추구 … 자유납입도 가능
직장인들은 얼마 전 끝난 연말정산으로 보너스 아닌 보너스를 탄 셈이 됐다. 절세의 중요성을 또 한번 절감했을 것이다. 소득공제로 절세효과를 보는 연금상품으로는 은행의 연금신탁, 은
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[마켓 라이벌 글로벌 채권펀드] 하이일드 vs 다이나믹
국내 채권형 펀드는 안정성에 중점을 둔 투자 상품이다. 주요 고객도 일반투자자보다는 기관 등 이른바 ‘큰손’들이다. 안정성이 뛰어난 대신 주요 투자 대상이 국공채나 우량 회사채인
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[펀드 시황] 원전 수주 호재 … 녹색성장펀드 고공 비행
국내외 증시의 연말 랠리에 힘입어 지난해 12월 마지막 주 펀드 수익률도 뜀박질을 했다. 국내 펀드 중에선 UAE 원자력발전소 수주가 호재가 된 ‘녹색성장펀드’가 고공비행을 했다.
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[이종우의 Market Watch]올해는 외국인 덕에 버텼지만 내년 시장 쉽지 않다
올 한 해 시중 자금 흐름의 특징을 정리하면 ‘주식에서 채권으로’와 ‘투자에서 저축으로’다.주가가 저점 대비 70% 넘게 올랐지만 주식형 펀드 설정액은 줄고 반대로 채권형 펀드 설
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“주식형펀드 분할 매수해 연 10%대 수익 노려라”
중견기업에 근무하는 박선우(43) 부장은 만기가 된 정기예금과 적금 등에서 목돈을 찾아 대략 1억원의 여윳돈이 생겼다. 앞으로 2년간은 급히 쓸 돈이 아니어서 기왕이면 연간 15
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시장 상황에 따라 자(子)펀드 마음대로 갈아탈 수 있어
주식 시장이 상승과 하락을 반복하는 모습이다. 이른바 ‘박스권장세’가 이어지고 있다. 이같은 상황에서는 엄브렐러펀드가 주목을 받기도 한다. 엄브렐러펀드는 말그대로 우산과 같은 형
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[한우덕의 13억 경제학] 중국주식(57) ‘연봉 6억 펀드매니저’
상하이 시내에 상하이화동사범대학이라는 종합대학이 있다. 중국에서는 명문으로 통한다. 이 대학 금융학과 박사과정을 밟으며 공부하던 시절, 통쉐(同學·학우)들과 가졌던 교류는 필자의
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Special Knowledge 펀드 보고서 읽는 법
펀드 투자자라면 석 달마다 우편이나 e-메일로 자산운용 보고서를 받는다. 하지만 이를 주의 깊게 살펴보는 투자자는 많지 않다. 우선 깨알 같은 글씨에 분량도 10여 쪽에 달해 쉽게